Você não precisa de um CRM.
Why
Sozinho, com no máximo 50 leads/mês vindos de WhatsApp, telefone, gente entrando na porta, indicações e email, qualquer CRM vira mais uma aba que você esquece de abrir. O risco real do corretor iniciante não é "gerenciar pipeline" — é perder a renovação daqui a 11 meses porque você não anotou a data. Você precisa de um lugar onde cada lead vire uma linha com data de follow-up, e de separar conversa pessoal de conversa de cliente.
What you actually need
- WhatsApp Business (grátis) — instale no seu número comercial e crie quatro etiquetas em Configurações → Ferramentas comerciais → Etiquetas: "Novo", "Cotação enviada", "Fechado", "Renovação". Toda conversa recebe uma etiqueta em 5 segundos.
- Google Sheets (grátis) — uma aba "Leads Seguros 2026" com colunas: Data / Nome / Canal / Tipo de seguro (auto, vida, residencial...) / Status / Próximo contato / Data de renovação. Uma linha por lead, sem exceção — inclusive walk-ins e indicações que chegam por telefone.
- Um hábito — o ritual das 9h — toda manhã, antes de ligar para qualquer cliente, abra a planilha filtrada por "Próximo contato <= hoje" e as etiquetas do WhatsApp. Aja em tudo que tem mais de 24h. Quinze minutos.
Do this today
Abra o Google Sheets, crie a planilha "Leads Seguros 2026" com as sete colunas acima, e cole AGORA toda consulta dos últimos 7 dias — WhatsApp, ligações que você lembra, walk-ins, indicações, emails. Fixe a aba no navegador. Amanhã de manhã você vai ter uma visão única de quem está esperando cotação versus quem você precisa cobrar resposta.
What to ignore
Ignore RD Station CRM, HubSpot Sales Hub, Pipedrive e qualquer corretora-tech vendendo "CRM para corretor de seguros" por R$ 80–200/mês — você não tem volume nem equipe pra justificar. Bigin e Agentes de IA pra WhatsApp também: caros e prematuros. Você só precisa de planilha + etiquetas até cruzar 100 leads/mês ou contratar alguém.
What doing nothing costs you
Com 5 canais e zero centralização, leads de indicação e walk-in vão sumir primeiro — são os que não deixam rastro digital. Pior: sem coluna de "Data de renovação", você perde a comissão recorrente que é o que sustenta corretor de seguros no ano 2 em diante.
When to revisit this
Quando você passar de 100 leads/mês ou contratar seu primeiro assistente — aí Zoho Bigin (R$ 35/usuário/mês) ou RD Station começam a fazer sentido.