Você não precisa de um CRM.
Why
Com "10–50" inquéritos por mês entrando por cinco canais (WhatsApp, Email, Instagram DM, telefone, walk-ins) e "Just me" tocando tudo, seu problema real é centralização, não pipeline. Um CRM agora vira mais uma aba que você esquece de abrir entre uma cotação e outra. O que falta é um lugar único onde TODO lead — venha de onde vier — apareça com data de follow-up.
What you actually need
- WhatsApp Business (grátis) — instale, migre seu número comercial, e em Configurações → Ferramentas comerciais → Etiquetas crie quatro: "Novo", "Cotação enviada", "Aguardando documentos", "Apólice emitida". Toda conversa recebe uma etiqueta em 5 segundos.
- Google Sheets (grátis) — uma planilha "Leads Seguros 2026" com colunas: Data / Nome / Canal / Tipo de seguro (auto, vida, residencial) / Vencimento atual / Data próximo contato / Status. Uma linha por lead, independente do canal de origem.
- Um hábito — o ritual das 8h — antes do primeiro café, abra a planilha e filtre "Data próximo contato <= hoje". Ligue ou mande WhatsApp para todos. Dez minutos por dia.
Do this today
Abra Google Sheets, crie a planilha "Leads Seguros 2026" com as sete colunas acima, e cole nela TODOS os contatos dos últimos 14 dias dos cinco canais — WhatsApp, Email, Instagram DM, telefone, walk-ins. Ao terminar, você terá pela primeira vez uma visão única de quem está na sua mão e quem você esqueceu de retornar.
What to ignore
Pule RD Station CRM (R$ 60+/usuário/mês), Pipedrive (~R$ 80/usuário/mês) e HubSpot Sales Hub nesta fase — todos são desenhados para times de vendas com pipeline previsível, não para um corretor solo validando os primeiros clientes. Se alguém te oferecer Agendor ou Ploomes "para corretor profissional", responda que volta a conversar quando tiver o segundo corretor contratado.
What doing nothing costs you
Uma fuga conservadora de 20% em 30 leads/mês = ~6 cotações perdidas por mês. Considerando uma comissão média modesta de R$ 400 por apólice de auto fechada, isso é roughly R$ 28.000/ano em comissão que escorre pelos cinco canais que você não consegue acompanhar ao mesmo tempo.
When to revisit this
Quando você contratar o segundo corretor ou passar de 80 leads/mês — aí Zoho Bigin (~R$ 35/usuário/mês) ou RD Station vira investimento, não custo.