Necesitas un CRM simple — pero solo para originación, no para los 1,500 recibos.
Why
Con 15 ejecutivos en 7 sucursales y 50–200 inquiries/mes entrando por WhatsApp, Email e Instagram DM, ya pasaste el punto donde una hoja compartida funciona — hay leads cayéndose entre sucursales sin dueño claro. Pero los 1,500 recibos de pago son cobranza y servicing, no CRM: eso vive en un sistema de administración de cartera (tipo Finflux, Bankingly, o tu core actual). Confundir las dos cosas es por qué los vendors de CRM te están cotizando suites de $50 USD/usuario que no resuelven ni una ni la otra bien.
What you actually need
- Pipedrive (~$24 USD/usuario/mes, ~$480 MXN) — un pipeline de originación: Prospecto → Documentación → Comité → Desembolsado → Rechazado. Cada ejecutivo ve solo sus créditos, cada sucursal tiene su vista filtrada.
- Respond.io (desde ~$79 USD/mes) — bandeja compartida de WhatsApp + Instagram DM para que los 15 ejecutivos no pisen las mismas conversaciones y cada lead tenga dueño asignado por sucursal.
- Un hábito — junta de pipeline de 20 min los lunes por sucursal — el gerente de cada sucursal revisa con sus ejecutivos qué créditos llevan más de 5 días en la misma etapa. Se mueven o se matan.
Do this today
Entra a pipedrive.com, crea la cuenta con trial de 14 días, e importa los últimos 30 días de solicitudes de crédito desde donde sea que las tengas hoy (Excel, WhatsApp, lo que sea). Configura UN pipeline con las 5 etapas de arriba, crea los 15 usuarios agrupados por las 7 sucursales, y asigna cada deal a su ejecutivo. Mañana cada ejecutivo entra a su vista filtrada y ve exactamente qué créditos le tocan mover hoy.
What to ignore
Ignora HubSpot Sales Hub Professional (~$100 USD/usuario/mes) y Salesforce Financial Services Cloud — están sobrediseñados para banca corporativa, no microfinanciera. Si algún vendor te dice que su CRM también te maneja los 1,500 recibos, miente: eso es un core de cartera, no un CRM, y comprar uno que pretenda hacer las dos cosas te va a salir mal en ambas.
What doing nothing costs you
Una fuga conservadora del 15% sobre 200 créditos/mes = 30 créditos perdidos al mes por falta de seguimiento. A un ticket promedio modesto de $15,000 MXN por crédito de microfinanciera, son ~$5.4M MXN/año de colocación que se va a la competencia mientras tus ejecutivos rebuscan en WhatsApp.
When to revisit this
Cuando llegues a 10 sucursales o cuando empieces a originar más de 400 créditos/mes — ahí ya necesitas evaluar integrar el CRM con tu core de cartera vía API.